48L3dNBaXfp yrd.huanqiu.comarticle浦发银行连云港分行营业部成功堵截一起异常开户风险事件/e3pu6i31u/eecc3i4cj<article><section data-type="rtext"><p>近日，浦发银行连云港分行营业部在办理客户借记卡业务过程中，成功堵截一起异常开户风险事件。一直以来，行严格按照监管部门及总分行的相关要求，在为客户提供优质、高效金融服务的同时，坚持将客户身份识别、建立可疑客户台账、堵截涉案账户等工作抓实抓细，加强日常工作管理与常规警示教育，从而堵住了这次风险漏洞。</p><p>5月底，两名约40岁左右的女子至浦发银行连云港分行营业部办理借记卡业务。该行工作人员引导客户至VTM机开卡，开卡过程中以聊天的形式对客户进一步沟通。初步向客户询问开卡用途时，客户葛女士及同行人回答为因经营一家唯美日化用品店需要转账。该行工作人员出于审慎原则，进一步详细询问具体转账用途，客户又说办卡是给工地上的工人发工资且明确要求开立一类卡并开通网银、手机银行等电子渠道大额转账功能。在此期间，葛女士的同行者一直不停接打电话，实时将沟通情况转达到电话另一边的男性。该行工作人员提出为保证客户资金安全，会对该客户的账户进行非柜面日转账设置限额，随行女子在与电话另一端沟通后，表示不能接受，仍要求为其开立一类卡。</p><p>据此，该行工作人员认为客户行为情况存在明显异常，立即上报运营主管。待主管出来与客户沟通时，客户态度强硬，一直强调银行拒绝为其办理一类卡。运营主管对客户持续接听电话的行为提出疑问，并表示会根据客户资金使用用途，对客户的账户进行非柜面日转账设置限额。客户听后又接着与电话中另一边的男子进行沟通，随后转身离去。</p> <adv-loader __attr__inner="7004636" __attr__style="width: auto;position: relative;float: left;border: 1px solid #ebebeb; padding: 20px;overflow: hidden;margin: 10px 30px 40px 0;"></adv-loader> <p>由于客户存在明显异常行为，该行营业部双人审核并登记《厅堂拒绝办卡登记簿》，并第一时间告知其他网点客户的身份特征，提示谨慎审核办卡。该两名客户随后便至浦发银行其他网点办理业务，厅堂工作人员在谨慎审核下，再次提出可以办卡，但同样会对其进行非柜面日转账设置限额，两名客户见无法达成目的，便悻悻离开。</p><p>众所周知，洗钱活动扰乱了正常的市场经济秩序，不利于营造良好的投资环境吸引外资，增加货币当局对资金流动的监管难度，增加金融机构的合规成本，助推犯罪行为的发生，而且会极大的助长和滋生腐败，影响社会稳定等。浦发银行连云港分行将不断增强和充实一线反洗钱操作人员的业务水平和可疑交易的甄别能力，有效地打击洗钱犯罪，共同营造健康和谐的社会经济环境。</p></section></article>1654668855884环球网版权作品，未经书面授权，严禁转载或镜像，违者将被追究法律责任。责编：岳芳青环球网165466026000011[]{"email":"yuefangqing@huanqiu.com","name":"岳芳青"}